L’émergence d’Ondo Finance marque une étape significative dans l’évolution de la finance décentralisée (DeFi). En s’attaquant à la complexe problématique de l’intégration et tokenisation des actifs du monde réel (RWA), Ondo ambitionne de révolutionner le secteur en créant un pont entre la finance traditionnelle et le monde numérique blockchain. Cette initiative pourrait non seulement élargir considérablement les horizons de la DeFi mais aussi transformer la manière dont les actifs sont perçus, échangés, et investis à travers le globe.

Qu’est-ce que Ondo Finance ?

Ondo Finance se distingue dans l’univers de la finance décentralisée par sa spécialisation unique : la tokénisation d’actifs réels, en particulier les bons du trésor public Américain et d’autres produits financiers. Cette approche innovante permet d’intégrer des actifs du monde réel dans l’écosystème blockchain, offrant ainsi une passerelle entre la finance traditionnelle et la DeFi. La mission d’Ondo est ambitieuse mais claire : démocratiser l’accès à des investissements jusqu’alors réservés à un cercle restreint d’investisseurs, en exploitant la puissance de la blockchain pour assurer transparence, sécurité, et efficacité.

Définition et mission

Ondo Finance ambitionne de révolutionner le secteur de la finance décentralisée en offrant une plateforme robuste pour la tokénisation et la gestion d’actifs réels. En convertissant ces actifs en tokens numériques (fractionnés), Ondo facilite leur échange et investissement au sein de l’écosystème blockchain, rendant ainsi la DeFi plus accessible et attrayante pour un public plus large. Cette stratégie vise non seulement à combler le fossé entre les mondes financier traditionnel et décentralisé mais aussi à créer de nouvelles opportunités pour les investisseurs et les détenteurs d’actifs à travers le monde. Par cette intégration des RWA, Ondo espère apporter une contribution significative à l’évolution de la finance, en la rendant plus inclusive, transparente et efficace.

Ondo Finance, le leader de la tokenisation

Ondo Finance émerge comme un leader incontesté dans l’espace de la finance décentralisée grâce à sa stratégie novatrice en matière de tokenisation d’actifs réels. En agissant comme un intermédiaire entre les fournisseurs et les demandeurs de capitaux, Ondo réduit les coûts et améliore l’efficacité des transactions financières, rendant ainsi l’investissement dans les actifs réels accessible. Sa capacité à créer des produits financiers transparents et économiques à partir de l’infrastrucutre DeFi actuelle souligne son engagement envers l’innovation et la démocratisation de la finance.

Le protocole Ondo

Ondo Finance à lancé un protocole DeFi qui associe la gestion des risques à la finance décentralisée, permettant de créer des prêts à rendement fixe isolés du risque, soutenus par des actifs crypto générant des rendements. Cette innovation permet à un éventail plus large d’investisseurs de participer à la DeFi en offrant des niveaux de risque personnalisables.

Grâce à des interactions sans intermédiaire (peer to peer), Ondo crée un environnement unique où les fournisseurs de liquidité peuvent choisir entre un rendement fixe pour des retours stables ou un rendement variable pour des risques et des récompenses plus élevés. Cette approche démocratise l’accès aux rendements DeFi, équilibrant le risque et le retour pour diverses préférences d’investisseur.

En pratique, Ondo agit comme une banque d’investissement traditionelle : via ses produits financiers tokenisées, elle permet aux investisseurs d’acheter et de vendre des produits financiers de manière décentralisée sur la blockchain. Un utilisateur peut simplement se connecter à la plateforme, acheter un token comme l’USDY et recevoir un rendement stable sous forme de récompense, puis le vendre, le tout sans besoin de personnel administratif.

Les partenaires d’Ondo Finance

Ondo Finance a su tisser un réseau de partenariats stratégiques avec des acteurs clés à la fois dans la finance traditionnelle et dans l’écosystème blockchain. Parmi ses partenaires, on trouve des institutions de renom telles que Morgan Stanley, BlackRock, Ankura Trust, Clear Street, et NAV Consulting. Ces collaborations permettent à Ondo d’élargir son offre et de renforcer la crédibilité et l’efficacité des RWA tokenisés​​.

L’intégration avec Axelar, une plateforme de programmabilité cross-chain, illustre l’engagement d’Ondo à améliorer l’expérience utilisateur dans l’écosystème blockchain, en facilitant la gestion des tokens USDY à travers différents réseaux, tout en assurant une liquidité secondaire unifiée et une meilleure stabilité des prix​​.

Pour l’intégration des données de marché, ONDO s’est associé avec PYTH, l’oracle leader de la data financière ultra-rapide. Pour en apprendre plus sur PYTH, lisez notre review détaillée.

Leadership et vision d’Ondo Finance

Nathan Allman, le fondateur et CEO d’Ondo Finance, joue un rôle central dans la stratégie d’innovation et de croissance de l’entreprise. Sous sa direction, on trouve également des grands noms de la finance et de l’écosystème crypto comme Chris Tyrrell et David Chen. En tout, on retrouve une vingtaine d’experts dans leurs domaines respectifs, qui, ensemble, rendent possible le projet Ondo.

L’ambition d’Ondo est d’intégrer de manière fluide les RWA dans la DeFi, en créant un avenir financier plus inclusif et transparent. Grâce à une stratégie bien définie, Ondo vise à façonner l’avenir du secteur financier en rendant les investissements accessibles à tous, tout en s’engageant pour une finance décentralisée plus équitable et efficace​​.

Le token ONDO : un investissement stratégique dans l’avenir de DeFi

Le token ONDO n’est pas seulement une cryptomonnaie ; c’est un investissement dans la gouvernance et la direction future de l’écosystème Ondo Finance. Les détenteurs de tokens ont l’opportunité unique de façonner le développement de la plateforme, influençant les décisions qui peuvent conduire à la création de valeur et à une croissance durable. Ce niveau de participation garantit que l’écosystème évolue de manière à refléter les priorités et les intérêts de sa communauté, faisant du ONDO un investissement stratégique pour ceux qui cherchent à influencer l’avenir de la finance.

En investissant dans ONDO, les parties prenantes contribuent directement à la démocratisation de la finance. Ondo Finance vise à rendre les produits financiers de niveau institutionnel accessibles à un public plus large, abattant les barrières traditionnellement rencontrées par les investisseurs de détail. Le rôle du token dans la gouvernance et la direction stratégique signifie que les investisseurs font partie d’un mouvement vers des services financiers plus inclusifs, alignant leur investissement avec un impact social plus large.

Un pont entre la finance traditionnelle et décentralisée

L’une des principales utilités du token ONDO est son rôle clé dans la tokenisation des actifs du monde réel, comblant le fossé entre la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi). Cette approche innovante offre une liquidité et une accessibilité accrues aux investisseurs, ouvrant des opportunités auparavant hors de portée pour beaucoup. La capacité d’influencer et de participer à ce processus de transformation ajoute une couche de valeur au token ONDO, le positionnant comme un acteur clé dans l’avenir de l’infrastructure financière.

L’implication du token dans la facilitation de transactions sécurisées, transparentes et efficaces souligne non seulement son utilité mais aussi le potentiel de retours sur investissement significatifs à mesure que la plateforme se développe et attire plus d’utilisateurs. Le mouvement vers l’intégration des RWAs dans DeFi par le biais d’Ondo Finance peut conduire à une demande accrue pour ONDO, améliorant sa valeur en tant qu’investissement.

Principes fondamentaux et potentiel de marché

Les principes fondamentaux d’Ondo Finance—innovation, accessibilité et gouvernance communautaire—sont incarnés dans le token ONDO. Les investisseurs n’achètent pas seulement une cryptomonnaie ; ils investissent dans une plateforme qui cherche à innover à l’intersection de TradFi et DeFi. L’engagement de la plateforme à briser de nouveaux terrains présente un potentiel de retours avant-gardistes sur le marché à mesure que de nouveaux produits et services sont développés et lancés.Le positionnement unique du token ONDO dans le paysage de DeFi, notamment son rôle dans la gouvernance et la tokenisation des RWAs, présente un cas convaincant pour son potentiel d’investissement. À mesure que la plateforme continue d’évoluer et d’élargir ses offres, la demande pour ONDO est susceptible d’augmenter, stimulée par son utilité, les produits innovants qu’il soutient et le modèle de gouvernance qu’il sous-tend.

Les produits financiers proposés par Ondo Finance

USDY (US Dollar Yield)

USDY, ou US Dollar Yield Token, représente une avancée significative dans l’espace des produits financiers tokenisés. Sécurisé par des bons du Trésor américain à court terme et des dépôts bancaires à la demande, USDY vise à offrir les avantages d’un stablecoin tout en générant un rendement en dollars américains de haute qualité.

Ce produit cible spécifiquement les investisseurs non américains, individuels et institutionnels, combinant accessibilité et rendement avec une conformité réglementaire stricte. La période entre le dépôt et la capacité de transférer les tokens USDY varie entre 40 et 50 jours, soulignant l’engagement d’Ondo à respecter les cadres légaux tout en maximisant la valeur pour les investisseurs​​​​.

Pour investire, par de minimum, mais il faudra s’aquitter d’un KYC complet avec document d’identité, preuve d’adresse et photo. Il faudra également signer quelques documents. 4 à 5 jours après, vous pourrez acheter vos USDY.

OUSG (US Treasuries)

Le produit OUSG d’Ondo Finance simplifie l’accès au BlackRock iShares Short Treasury Bond ETF, offrant une exposition liquide aux bons du Trésor américain à court terme. Ce fonds, qui inclut également une petite proportion de USDC et USD pour la liquidité, présente un faible risque et automatise le rendement (environ 5% par an) à travers des processus simplifiés de dépôt, de tokenisation, et de rachat.

Bien que l’accès soit restreint aux investisseurs accrédités avec un minimum d’investissement de 100 000 $, cette limitation ouvre des opportunités pour les DAO bien capitalisées d’accéder aux rendements des bons du Trésor de manière entièrement blockchain​​. Le OUSG est également utilisé comme collatéral pour le protocole de lending Flux ou il est possible de prêter/emprunter des stablescoins comme l’USDT, l’USDC, le DAI et le FRAX.

OMMF (US Money Markets)

Le stablecoin OMMF introduit par Ondo se positionne comme une alternative attractive aux stablecoins traditionnels en offrant un rendement quotidien (rewards) à ses détenteurs grâce à une adossement aux marchés monétaires américains. Cette approche innovante permet non seulement de générer des intérêts pour les investisseurs mais assure également une conformité réglementaire stricte. OMMF s’adresse spécifiquement aux investisseurs institutionnels, offrant une solution sécurisée et réglementée pour accéder aux rendements des marchés monétaires directement sur la blockchain.

Tout comme l’OUSG, l’OMMF à une barrière d’entrée plutôt haute (100’000 $), ce qui n’est clairement pas à la portée de tout le monde. Cependant, c’est une avancée significative vers une adoption plus large de la défi et la crypto en général, ce qui est toujours une bonne chose.

Le Protocole de Lending FLUX d’Ondo Finance

Ondo Finance, un acteur clé dans l’espace de la finance décentralisée (DeFi), a introduit le protocole de lending FLUX, une initiative innovante visant à faciliter le prêt et l’emprunt de cryptomonnaies dans un cadre sécurisé et transparent. Ce protocole est conçu pour honorer les restrictions de transfert des tokens permissionnés, offrant ainsi une nouvelle dimension à la finance décentralisée.

Fonctionnement du Protocole FLUX

Le protocole FLUX permet aux utilisateurs de prêter et d’emprunter des stablecoins contre des bons du Trésor américains tokenisés (OUSG). Cela crée un environnement de prêt sécurisé et stable, où les prêteurs peuvent obtenir des rendements significatifs sur leurs stablecoins (tels que USDC, USDT, DAI, et plus), tout en fournissant aux emprunteurs un accès à des liquidités sur-collatéralisées.

Public Cible

Le protocole de lending FLUX s’adresse à un large éventail d’utilisateurs dans l’écosystème DeFi, y compris:

• Petits et grands investisseurs cherchant à générer des rendements sur leurs stablecoins dans un environnement sécurisé.
• Emprunteurs nécessitant des liquidités pour diverses raisons (préservation de la liquidité, diversification, arbitrage, etc) tout en disposant d’actifs tokenisés qu’ils peuvent utiliser comme garantie.
• Institutions et investisseurs professionnels intéressés par l’exploration de nouvelles avenues de prêt et d’emprunt dans l’espace DeFi.

Les concurrents d’Ondo Finance

Dans l’univers de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) et de la finance décentralisée (DeFi), Ondo Finance se distingue par son innovation. Cependant, il fait face à des concurrents clés qui façonnent également l’espace DeFi à travers leurs offres uniques.

Goldfinch

Approche et plateforme : Goldfinch se distingue dans le paysage DeFi par son modèle de prêt décentralisé qui permet l’emprunt de crypto sans nécessiter de crypto-collatéral, en utilisant des garanties hors chaîne. Cette approche élargit l’accès au capital en s’appuyant sur la confiance collective plutôt que sur des actifs cryptographiques, ouvrant ainsi les portes à un public plus large, y compris ceux sans crypto-actifs​​​​.

Blockchain et tokenomics : Construit sur la blockchain Ethereum, Goldfinch tire parti de contrats intelligents pour automatiser et sécuriser le processus de prêt. Il intègre des tokens natifs tels que GFI et FIDU pour la gouvernance, les récompenses et représenter la participation des fournisseurs de liquidité dans le pool principal (Senior Pool), facilitant ainsi une expérience transparente et automatisée pour les utilisateurs​​​​.

Partenariats et écosystème : En se concentrant sur l’inclusion financière, Goldfinch a établi des partenariats stratégiques pour étendre son offre de prêt à l’échelle mondiale, notamment dans les marchés émergents. En collaborant avec divers acteurs de l’écosystème DeFi, Goldfinch renforce sa position et son attrait en tant que plateforme de prêt accessible et flexible​​.

Centrifuge: Un pont entre la finance traditionnelle et la DeFi

Approche et plateforme : Centrifuge se positionne comme une plateforme clé dans l’écosystème DeFi, offrant une infrastructure pour la tokenisation, la gestion et l’investissement dans des actifs du monde réel. Ce faisant, Centrifuge démocratise l’accès au financement en rendant les actifs réels liquides et investissables sur la blockchain. En ciblant spécifiquement les petites entreprises, Centrifuge utilise des actifs réels comme garantie pour faciliter l’accès à la liquidité DeFi, offrant ainsi une alternative aux modèles de prêt traditionnels qui nécessitent souvent des garanties en crypto-monnaies​​.

Blockchain et tokenomics : Bien que les détails spécifiques sur la blockchain et les tokenomics de Centrifuge ne soient pas explicitement mentionnés dans les sources consultées, le projet s’appuie fortement sur la création d’un écosystème transparent et accessible pour financer des actifs réels. Centrifuge introduit une diversité d’actifs dans la DeFi, allant de l’immobilier aux crédits carbone, en passant par les ressources naturelles, avec l’ambition de devenir un marché de 16 trillions de dollars d’ici 2030​​.

Partenariats et ecosystème : Centrifuge a établi des partenariats stratégiques avec des acteurs clés de la DeFi tels que MakerDAO et Aave, ainsi qu’avec des institutions de finance traditionnelle comme BlockTower Capital. Ces collaborations visent à diversifier le collatéral soutenant des stablecoins tels que DAI, en y intégrant des actifs non liés à la crypto, ce qui contribue à la stabilité et à la demande croissante de ces monnaies numériques. Ces partenariats renforcent non seulement l’écosystème DeFi en le rendant plus accessible, mais ils facilitent également l’entrée des institutions traditionnelles dans le monde de la finance décentralisée​​.

Pour plus d’infos, lisez notre review de Centrifuge

Maple Finance: Financement institutionnel dans l’espace DeFi

Approche et plateforme : Maple Finance se spécialise dans le prêt et l’emprunt à destination des institutions au sein de l’espace DeFi, offrant une plateforme pour des prêts sous-collatéralisés et non collatéralisés. Cette approche vise à fournir une flexibilité et une efficacité accrues pour l’accès aux fonds pour les institutions et les entreprises, en utilisant des pools de liquidité et des contrats intelligents pour une gestion optimisée des prêts et des intérêts.

Blockchain et tokenomics : Fonctionnant principalement sur Ethereum, Maple Finance innove dans les prêts DeFi en introduisant une couche supplémentaire de complexité et d’innovation. Elle utilise des pools de liquidité et des contrats intelligents pour orchestrer les prêts et la gestion des intérêts, offrant ainsi un nouveau modèle de financement décentralisé aux acteurs institutionnels.

Partenariats et écosystème : En formant des partenariats stratégiques avec d’autres plateformes DeFi et des fournisseurs de liquidité, Maple Finance élargit son accès au capital et améliore son offre de prêts. Ces collaborations positionnent Maple comme une solution clé de prêt pour les institutions dans l’espace DeFi, favorisant une intégration plus profonde des acteurs traditionnels dans la finance décentralisée.

Pour plus d’infos, lisez notre review de Mapple Finance

Conclusion

Alors que le monde de la finance décentralisée (DeFi) continue de se développer à un rythme effréné, Ondo Finance se démarque comme une plateforme pionnière, offrant une opportunité unique pour les investisseurs désireux de surfer sur la vague de l’innovation. En se concentrant sur la tokenisation des actifs du monde réel (RWA), Ondo propose des produits financiers novateurs tels que USDY, OUSG, et OMMF, qui non seulement promettent des rendements attractifs mais aussi ouvrent la voie à une nouvelle ère de sécurité et de transparence dans l’investissement.

Pour ceux à la recherche de moyens de surfer sur la vague des RWA, engagez-vous dans l’écosystème d’Ondo avec l’USDY, participez à ses partenariats stratégiques et restez à l’affût des dernières tendances. Ce seont des pas importants vers la décomcartisation de la technologie blockchain et tout ce qu’elle a à offrir.