« Ne vous souciez plus des jeux de crypto-monnaies. Commencez à prêter vos USDC à des entreprises réelles dans le monde entier. » C’est avec cette proposition que Goldfinch se distingue dans la marée montante des projets de finance décentralisée. Dans un domaine saturé de promesses souvent non tenues et d’innovations éphémères, Goldfinch attire l’attention en prétendant relier directement les investisseurs en cryptomonnaies à des entreprises palpables et opérationnelles à travers le globe.

Face à un marché volatil et imprévisible, les investisseurs avertis, lassés des aléas des cryptos traditionnelles, pourraient trouver dans Goldfinch un havre de stabilité. Ce protocole propose une méthode de prêt dépourvue de collatéral conventionnel, reposant plutôt sur la confiance et des vérifications approfondies des emprunteurs. Une proposition audacieuse, certes, mais est-elle suffisamment robuste pour révolutionner le prêt dans l’espace cryptographique ?

Que fait Goldfinch

Goldfinch se positionne comme un catalyseur de changement dans le monde du prêt décentralisé. Alors que le secteur de la finance décentralisée (DeFi) continue de lutter avec les défis de la volatilité et de la surexposition aux collatéraux cryptographiques, Goldfinch propose une approche qui pourrait bien pallier ces problèmes.

Leur idée est simple : éliminer le besoin de collatéral en crypto en s’appuyant sur des mécanismes de confiance et de vérification des crédits. Cette stratégie vise à ouvrir les marchés des capitaux à un plus large éventail d’entreprises, notamment celles sans accès aux cryptomonnaies nécessaires pour les collatéraux traditionnels.

Le lending en crypto

Le prêt dans le domaine des cryptomonnaies est souvent perçu comme inaccessible pour ceux qui ne détiennent pas déjà un portefeuille conséquent de cryptos. Goldfinch change la donne en permettant le prêt sans exigences de collatéral crypto. Voici pourquoi cela résonne dans l’industrie :

• Démocratisation de l’accès au financement : Ouvrir les portes aux petits acteurs et aux marchés émergents.
• Diversification des portefeuilles d’investissement : Offrir aux investisseurs des opportunités en dehors du cercle habituel des crypto-assets.
• Risques réduits : Moins dépendant des fluctuations des marchés de cryptomonnaies.

Comment fonctionne la plateforme

Goldfinch opère via un modèle de pool de crédit où les prêteurs investissent des stablecoins, principalement des USDC, dans des fonds qui servent ensuite à octroyer des prêts. Les emprunteurs soumettent leur demande et, après une vérification rigoureuse, peuvent accéder aux fonds nécessaires pour leur croissance. Ce processus est facilité par des contrats intelligents qui gèrent les accords de prêt et assurent une transparence et une sécurité maximales pour toutes les parties impliquées.

Les technologies utilisés par Goldfinch

La robustesse technologique de Goldfinch repose sur plusieurs piliers clés :

• Blockchain Ethereum : Toutes les transactions et les contrats intelligents sont enregistrés sur la blockchain Ethereum, garantissant immuabilité et transparence.
• Contrats intelligents : Ces contrats automatisent les processus de prêt et de paiement, minimisant ainsi le besoin d’intermédiation manuelle et réduisant les risques d’erreurs et de fraudes.
• Système de vérification des crédits : Un processus rigoureux de vérification crédit est mis en place pour évaluer la solvabilité des emprunteurs, s’assurant ainsi que seuls les projets fiables et viables sont financés.

Ces technologies permettent à Goldfinch non seulement de simplifier le processus de prêt décentralisé, mais aussi d’offrir une plateforme où la confiance et la sécurité ne sont pas des options, mais des impératifs.

Les utilisateurs de Goldfinch

Goldfinch ne se contente pas de proposer une nouvelle méthode de prêt; il crée un écosystème où chaque participant, qu’il soit investisseur, emprunteur ou auditeur, joue un rôle clé dans le fonctionnement et la sécurité de la plateforme. Cet ensemble crée un environnement de prêt robuste et sécurisé, attirant ainsi une diversité d’utilisateurs aux intérêts variés mais complémentaires.

Investisseurs – leur rôle et impact

Les investisseurs chez Goldfinch mettent leurs stablecoins, principalement des USDC, à disposition des emprunteurs via des pools de crédit. En retour, ils reçoivent des intérêts générés par les prêts remboursés.

Ce système offre aux investisseurs une opportunité de générer des rendements stables tout en contribuant au financement de projets d’entreprise dans le monde entier. Par exemple, un investisseur pourrait contribuer à un pool finançant une startup technologique en Amérique Latine ou une entreprise agricole en Afrique, diversifiant ainsi son portefeuille tout en soutenant la croissance économique globale.

Borrowers – accéder au capital global

Les emprunteurs de Goldfinch utilisent la plateforme pour obtenir des financements essentiels sans les garanties souvent requises par les méthodes de financement traditionnelles. Pour devenir emprunteur, une entreprise doit passer par un processus de vérification approfondi qui examine la santé financière, l’historique de crédit et la viabilité du projet.

Cette approche permet à des entreprises de toutes tailles d’accéder à des capitaux, souvent avec des conditions plus flexibles et des taux plus attractifs que ceux des banques traditionnelles. Cela ouvre la finance à un spectre plus large d’entreprises, notamment dans les régions sous-bancarisées.

Auditeurs – garants de la fiabilité

Les auditeurs de Goldfinch jouent un rôle crucial dans la vérification de la validité des transactions et de l’intégrité des participants. En examinant régulièrement les transactions et en validant les antécédents des nouveaux emprunteurs, les auditeurs aident à maintenir une plateforme sécurisée et à renforcer la confiance des investisseurs.

Leur rôle est d’autant plus important qu’il permet de prévenir les activités frauduleuses et de garantir que les fonds prêtés sont utilisés de manière transparente et conforme aux accords établis.

Les partenaires de Goldfinch

Dans l’écosystème de Goldfinch, les partenariats jouent un rôle essentiel, en soutenant la plateforme par des technologies et services complémentaires qui renforcent la sécurité, la fiabilité et l’efficacité des opérations.

Circle – facilitateur de stablecoin USDC

Circle, en tant qu’émetteur de USDC, est un pilier pour Goldfinch, fournissant une infrastructure stablecoin qui facilite les prêts sur la plateforme. USDC est un stablecoin adossé à des dollars américains, garantissant ainsi une parité stable et fiable, essentielle pour les transactions financières dans la DeFi.

Le rôle de Circle va au-delà de la simple fourniture de stablecoins ; il s’étend à garantir que chaque USDC est toujours échangeable 1 pour 1 pour des dollars américains, renforçant la confiance et la liquidité nécessaires pour les opérations de prêt de Goldfinch​.

Coinbase – intégration et support

Coinbase facilite l‘intégration et le support du token GFI, crucial pour l’adoption et l’utilisation de la plateforme Goldfinch. En tant que cofondateur du CENTRE Consortium avec Circle, Coinbase joue un rôle crucial dans la gestion et le soutien du stablecoin USDC, facilitant ainsi son utilisation sur Goldfinch.

Cette collaboration permet à Goldfinch de tirer profit de l’expertise et de l’infrastructure de Coinbase pour offrir une expérience utilisateur améliorée et sécurisée pour l’achat, la vente et la gestion de GFI ainsi que pour la participation à l’écosystème de prêt​​.

Chainlink – sécurisation des données

Chainlink est essentiel pour la sécurisation des données sur Goldfinch, en fournissant des flux de données de prix fiables et sécurisés nécessaires pour les opérations de la plateforme. L’intégration de Chainlink permet à Goldfinch de disposer d’informations précises et en temps réel sur les valeurs de marché, essentielles pour calculer les conditions des prêts et les liquidités.

Cette technologie garantit que les opérations sur Goldfinch sont basées sur des données vérifiables et à jour, minimisant ainsi les risques et augmentant la transparence pour tous les utilisateurs​​.

Pour en appendre plus sur Chainlink, lisez notre review détaillée.

Le token GFI, quel utilité au sein de l’écosystème

Le token Goldfinch (GFI) est plus qu’une simple unité de valeur; il est essentiel au fonctionnement et à la gouvernance du protocole Goldfinch.

Gouvernance – vote et propositions

Le GFI permet à ses détenteurs de participer activement à la gouvernance du protocole. Les porteurs de token peuvent voter sur diverses propositions qui influencent la direction et les opérations du protocole, faisant ainsi du GFI un outil puissant pour façonner l’avenir de Goldfinch.

Cette gouvernance décentralisée est gérée par une organisation autonome décentralisée (DAO), où chaque détenteur de token a une voix proportionnelle à sa détention de GFI, permettant une participation équitable et démocratique aux décisions critiques.

Staking – récompenses et sécurité

En matière de sécurité réseau, le staking de GFI joue un rôle prépondérant. Les détenteurs de GFI peuvent « staker » leurs tokens pour participer à diverses fonctions de la plateforme, y compris le soutien aux pools de prêteurs ou d’auditeurs, renforçant ainsi la sécurité et la stabilité financière du réseau.

Les participants qui mettent en jeu leurs tokens GFI reçoivent des récompenses, ce qui encourage la détention à long terme et la participation active au sein de l’écosystème Goldfinch. Cette incitation aide non seulement à sécuriser le réseau mais stimule également une implication plus profonde des détenteurs de tokens dans le succès continu de Goldfinch​.

Frais de transaction – utilité pratique

Le GFI est également utilisé pour payer les frais de transaction sur la plateforme, ce qui facilite les opérations financières et assure le fonctionnement fluide du système. Utiliser GFI pour les frais permet de réduire la dépendance à d’autres crypto-monnaies potentiellement plus volatiles et soutient l’économie interne de Goldfinch en gardant plus de valeur au sein de son écosystème​.

La tokenomie du GFI

La tokenomie d’un projet crypto est essentielle à son succès, car elle définit la répartition et l’utilisation des tokens au sein de l’écosystème, influençant ainsi directement la viabilité et la croissance à long terme du projet.

Allocation initiale et distribution

La distribution initiale des tokens GFI a été stratégiquement planifiée pour équilibrer les intérêts des différentes parties prenantes, incluant les investisseurs, les développeurs et les utilisateurs précoces du système.

Sur les 114,285,714 GFI créés, une portion substantielle a été réservée pour les équipes de développement et les investisseurs initiaux, avec des périodes de blocage étendues pour encourager un engagement à long terme. Les fournisseurs de liquidité et les participants aux programmes de mining de liquidité ont également reçu des allocations significatives pour stimuler l’activité économique au sein de la plateforme.

Bien que cette répartition ait favorisé le développement et la stabilisation initiale de la plateforme, elle peut être perçue comme moyenne si on la considère uniquement sous l’angle du rendement immédiat pour les investisseurs. Cependant, pour la pérennité et le développement futur de Goldfinch, cette stratégie pourrait s’avérer très avantageuse, assurant un alignement des intérêts entre les développeurs et les utilisateurs du protocole​.

Mécanismes d’inflation et récompenses

GFI n’intègre pas de mécanisme d’inflation. Cependant, des discussions au sein de la communauté envisagent l’introduction d’une inflation modeste après trois ans pour récompenser les participants actifs, ce qui contribuerait à maintenir une incitation continue au sein de l’écosystème.

Ce plan est encore en phase de proposition et nécessiterait une approbation par vote de la communauté pour être mis en œuvre. Ce type de politique peut aider à équilibrer la pression déflationniste tout en récompensant les contributeurs et participants actifs, aidant ainsi à la croissance et à l’expansion du protocole​.

Gestion et politique de liquidité

La gestion de la liquidité est cruciale pour maintenir la stabilité opérationnelle et faciliter les transactions sans friction. Goldfinch a mis en place plusieurs stratégies pour assurer une liquidité adéquate sur le marché. Cela inclut des incitations pour les fournisseurs de liquidité à travers des récompenses de mining de liquidité et des programmes spécifiques destinés à stabiliser et à augmenter la liquidité disponible.

Ces mesures visent à minimiser les risques de volatilité excessive et à permettre une expérience utilisateur fluide, ce qui est essentiel pour le maintien de la confiance et pour l’attraction de nouveaux utilisateurs et investisseurs dans l’écosystème​.

Pour mieux comprendre ces informations, lisez notre guide sur la tokenomie quand on est débutant.

Prédiction du GFI pour 2024, 2028 et 2030

Avant de plonger dans les prédictions, il est important de noter que les prévisions de prix pour les cryptomonnaies peuvent être extrêmement volatiles et incertaines. Il est donc crucial de faire vos propres recherches (DYOR – Do Your Own Research) et de ne pas considérer les prédictions comme des conseils financiers.

Analyse de tendance et variables influenteuses

Les tendances actuelles indiquent que le prix du GFI pourrait être influencé par plusieurs facteurs clés, notamment le développement continu de la plateforme Goldfinch, l’adoption accrue des cryptomonnaies en général, et les régulations gouvernementales autour des cryptomonnaies et de la finance décentralisée. La croissance de l’écosystème Goldfinch, y compris les améliorations technologiques et les nouveaux partenariats, va également jouer un rôle crucial dans la dynamique de prix du GFI​​.

Prédictions à moyen terme (2024, 2028)

Pour l’année 2024, les analyses suggèrent que le GFI pourrait atteindre un pic autour de 5.75 USD lors d’un bullrun, avec une tendance générale à la hausse tout au long de l’année, potentiellement atteignant des niveaux supérieurs selon certains modèles de prévision.

D’ici 2028, le prix du GFI est estimé à environ 8 USD, reflétant une croissance soutenue basée sur l’adoption et l’expansion continue de la plateforme Goldfinch et de ses fonctionnalités​​.

Vision long terme pour 2030

En regardant vers 2030, l’analyse suggère que le GFI pourrait se positionner comme un acteur majeur dans la finance décentralisée, avec un prix potentiellement atteignant 9.24 USD. Cette estimation prend en compte l’évolution des technologies blockchain, les améliorations réglementaires possibles, et l’expansion de l’utilisation des cryptomonnaies dans les finances traditionnelles et modernes.

Cette vision à long terme repose sur l’hypothèse d’une adoption croissante et de l’innovation continue au sein de l’écosystème Goldfinch​. Une hypothèse que l’équipe de Cryptoalk partage à titre personnel.

Comment investir dans Goldfinch sur Bitget

Investir dans Goldfinch ($GFI) est simple et rapide, particulièrement sur Bitget, une plateforme d’échange de cryptomonnaies renommée qui propose $GFI parmi ses actifs. Suivez ce guide rapide pour acquérir des jetons $GFI sur Bitget.

Étape 1 : Création d’un compte sur Bitget

Commencez par créer votre compte sur Bitget. L’inscription est facile et rapide.

• Cliquez sur le bouton « S’inscrire sur Bitget »
• Entrez les informations requises
• Cliquez sur l’icône de profil
• Complétez les détails demandés (KYC)

Cette étape assure la sécurité de votre compte et permet à Bitget de se conformer aux normes réglementaires. Utilisez notre code lors de l’inscription pour nous soutenir sans coût supplémentaire pour vous.

Étape 2 : Dépôt de fonds

Après avoir configuré votre compte, validé votre mail/téléphone et passé le KYC, vous pourrer procéder au dépôt de fonds. Bitget propose plusieurs méthodes de dépôt, incluant les paiements par carte de crédit/débit et les transferts de cryptomonnaies. Sélectionnez l’option qui vous convient et suivez les instructions pour ajouter des fonds à votre compte.

Pour un débutant, il faudra commencer par acheter vos cryptos avec une carte de crédit. Accédez à « dépôt » dans le menu, cliquez sur « Fiat », choisissez la devise et le montant pour la transaction et suivez les instructions pour recevoir des USDT, que vous pourrez échanger contre du GFI ou d’autres cryptos.

Étape 3 : Achat de GFI

Avec des fonds dans votre compte, vous êtes prêt à acheter $GFI. Utilisez la fonction de recherche sur Bitget pour trouver le marché $GFI. Vous pourrez choisir d’acheter un montant spécifique de $GFI ou de convertir une quantité donnée de monnaie fiat/crypto en jetons $GFI. Avant de confirmer votre achat, vérifiez bien les détails de la transaction. Une fois que tout est en ordre, confirmez l’achat pour ajouter $GFI à votre portefeuille Bitget.

Pour simplifier l’achat pour les débutants, utilisez l’interface « Convert ». Glissez votre souris sur « Spot », cliquez sur « Convert », indiquez le montant d’USDT que vous souhaitez utiliser, sélectionnez GFI comme token à recevoir, vérifiez les détails de la transaction, puis cliquez sur le bouton « Convert ».

Questions fréquentes sur Goldfinch

Comment débuter avec Goldfinch ?

Pour commencer avec Goldfinch, il est nécessaire de visiter leur plateforme et de connecter un portefeuille numérique compatible, comme MetaMask ou WalletConnect. Après avoir connecté votre portefeuille, vous devez vérifier votre identité pour respecter les exigences KYC (Know Your Customer).

Une fois vérifié, vous pouvez participer en tant qu’investisseur en fournissant des stablecoins comme l’USDC, ou en tant qu’emprunteur en proposant des projets de financement. La plateforme offre également des guides détaillés pour faciliter votre première interaction et optimiser votre participation.

Quels sont les risques associés à l’investissement sur Goldfinch ?

Investir sur Goldfinch comporte des risques similaires à d’autres investissements en crypto-monnaie, y compris la volatilité du marché et le risque de perte de capital. Les prêteurs pourraient faire face à des défauts de paiement de la part des emprunteurs, ce qui affecterait les rendements.

La plateforme tente de mitiger ces risques en utilisant un système de tranches senior et junior pour répartir les pertes potentielles. Cependant, il est crucial d’évaluer votre tolérance au risque et de ne pas investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Comment fonctionne le système de récompense pour les détenteurs de tokens GFI ?

Les détenteurs de tokens GFI peuvent bénéficier de plusieurs formes de récompenses, notamment à travers le staking, la participation à la gouvernance, et les programmes de liquidity mining. Le staking de GFI permet aux utilisateurs de sécuriser la plateforme tout en gagnant des récompenses passives.

Les détenteurs de tokens peuvent également voter sur des propositions importantes, influençant la direction et les politiques du protocole. Les récompenses sont conçues pour encourager une participation active et soutenir la croissance à long terme de l’écosystème Goldfinch.

Goldfinch permet-il d’emprunter sans mettre de crypto en garantie ?

Oui, une des caractéristiques distinctives de Goldfinch est de permettre des prêts sans nécessiter de crypto-monnaies en garantie. À la place, les emprunteurs peuvent utiliser des actifs hors chaîne et des revenus pour garantir leurs prêts.

Cette approche rend Goldfinch particulièrement accessible aux emprunteurs dans les marchés émergents où les actifs traditionnels sont plus communs que les crypto-monnaies. Cela aide à surmonter une barrière significative à l’entrée pour de nombreux utilisateurs potentiels.

Quelles mesures de sécurité Goldfinch utilise-t-il pour protéger les investisseurs ?

Goldfinch prend plusieurs mesures pour assurer la sécurité des fonds des investisseurs. Tout d’abord, la plateforme utilise un système de vérification d’identité pour tous les participants, limitant le risque de fraude. Les smart contracts de Goldfinch sont régulièrement audités par des tiers pour s’assurer de leur sûreté et efficacité.

En outre, le système de tranches senior et junior protège les investisseurs en répartissant les risques associés aux prêts. Enfin, la communauté joue un rôle critique dans la vérification et l’approbation des emprunteurs, ajoutant une couche supplémentaire de diligence raisonnable.

Comment Goldfinch soutient-il l’inclusion financière ?

Goldfinch joue un rôle actif dans la promotion de l’inclusion financière en facilitant l’accès au capital pour les entreprises et les individus qui n’ont pas facilement accès aux services bancaires traditionnels. En permettant des prêts basés sur des actifs hors chaîne, Goldfinch ouvre le marché à un plus grand nombre de participants.

De plus, en étendant son réseau à des marchés émergents et moins développés, Goldfinch aide à fournir des ressources financières essentielles qui peuvent stimuler le développement économique et soutenir les entreprises locales dans leur croissance et expansion.